Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) – Golisimo

Niniejsza Polityka AML („Polityka”) opisuje zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu stosowane przez Golisimo („Kasyno”, „my”, „nas”) w związku ze świadczeniem usług na stronie golisimo.co.pl. Polityka obowiązuje od roku 2026 i ma zastosowanie do wszystkich użytkowników („Ty”, „Gracz”).

Operatorem jest NovaForge LTD. Usługi są świadczone na podstawie licencji Anjouan. Zastrzegamy sobie prawo do aktualizacji Polityki w celu odzwierciedlenia zmian prawnych, regulacyjnych oraz operacyjnych.

1. Cel i zakres

Celem Polityki jest:

zapobieganie wykorzystaniu platformy Golisimo do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
zapewnienie zgodności z wymogami licencyjnymi oraz wewnętrznymi standardami bezpieczeństwa;
ochrona Graczy i integralności transakcji finansowych.

2. Definicje (skrót)

AML – przeciwdziałanie praniu pieniędzy.
KYC – identyfikacja i weryfikacja tożsamości klienta (Know Your Customer).
EDD – wzmożona analiza (Enhanced Due Diligence) w przypadku podwyższonego ryzyka.
Środki – wpłaty, wygrane, bonusy (o ile mają wartość pieniężną), wypłaty oraz inne transfery.

3. Podejście oparte na ryzyku

Stosujemy podejście oparte na ryzyku. Ocenie mogą podlegać m.in.:

zachowania transakcyjne (częstotliwość, kwoty, wzorce);
metody płatności (np. kryptoaktywa);
spójność danych KYC z aktywnością na koncie;
sygnały wskazujące na nadużycia, oszustwa lub „money muling”.

W zależności od wyniku oceny możemy zastosować standardową weryfikację, dodatkowe kontrole lub EDD.

4. Weryfikacja tożsamości (KYC)

Możemy poprosić o weryfikację tożsamości w dowolnym momencie, a w szczególności przed realizacją wypłaty, przy podejrzeniu naruszeń lub gdy wymagają tego procedury AML. Weryfikacja może obejmować:

dokument tożsamości ze zdjęciem (np. dowód osobisty/paszport/prawo jazdy);
potwierdzenie adresu zamieszkania (np. rachunek za media, wyciąg bankowy – zgodnie z wymaganiami czasowymi);
weryfikację metody płatności (np. potwierdzenie posiadania instrumentu płatniczego, zanonimizowany wyciąg);
w określonych przypadkach – źródło środków (SoF) i/lub źródło majątku (SoW).

Dokumenty muszą być czytelne, aktualne i zgodne z danymi na koncie. W przypadku braku możliwości potwierdzenia tożsamości możemy ograniczyć funkcje konta lub odmówić realizacji transakcji do czasu zakończenia weryfikacji.

5. Źródło środków i wzmożona analiza (EDD)

W sytuacjach podwyższonego ryzyka możemy poprosić o dodatkowe informacje i dokumenty, m.in. potwierdzenie legalnego pochodzenia środków wykorzystywanych w Golisimo. Przykładowe dokumenty (w zależności od przypadku) mogą obejmować: zaświadczenie o zatrudnieniu, rozliczenia podatkowe, potwierdzenia sprzedaży aktywów, historię transakcji krypto z giełdy/walleta lub inne wiarygodne dowody.

6. Monitoring transakcji i zachowań

Monitorujemy aktywność kont w celu wykrywania nieprawidłowości, w tym m.in.:

nietypowych lub nieuzasadnionych wpłat i wypłat;
częstych transakcji o podobnych kwotach lub „dzielenia” kwot (smurfing);
używania wielu kont, metod płatności lub prób obejścia limitów;
działań mogących wskazywać na zmowę, nadużycia bonusowe lub pranie pieniędzy poprzez hazard.

7. Zasady wpłat i wypłat

Wypłaty na zweryfikowane metody: wypłaty realizujemy, co do zasady, na tę samą metodę płatności, z której dokonano wpłaty, o ile jest to technicznie możliwe i zgodne z wymogami AML.
Brak transferów do osób trzecich: nie realizujemy wypłat na rachunki/wallety należące do osób trzecich.
Spójność danych: dane właściciela konta muszą być spójne z danymi właściciela instrumentu płatniczego.
Minimalne kwoty: mogą obowiązywać minimalne progi wpłat i wypłat zgodnie z informacjami na stronie oraz w kasie.

8. Kryptowaluty i dodatkowe kontrole

W przypadku transakcji kryptowalutowych (np. Bitcoin, Ethereum, Tether) możemy stosować dodatkowe kontrole zgodności i bezpieczeństwa, w tym analizę ryzyka adresów oraz pochodzenia środków, zgodnie z wewnętrznymi procedurami AML. Możemy odmówić przyjęcia środków lub zablokować wypłatę, jeśli transakcja jest powiązana z działalnością wysokiego ryzyka lub budzi uzasadnione podejrzenia.

9. Zakazane działania

Zabronione jest wykorzystywanie konta Golisimo do działań niezgodnych z prawem lub niniejszą Polityką, w tym w szczególności:

prania pieniędzy i finansowania terroryzmu;
korzystania z konta w imieniu osoby trzeciej lub udostępniania konta innym osobom;
fałszowania dokumentów lub podawania nieprawdziwych danych;
nadużyć bonusowych lub działań ukierunkowanych wyłącznie na transfer wartości (bez realnej gry).

10. Konsekwencje i działania zgodności

W przypadku podejrzenia naruszenia AML lub innych zasad bezpieczeństwa możemy, zgodnie z prawem i warunkami serwisu:

wstrzymać przetwarzanie transakcji (wpłat/wypłat);
nałożyć ograniczenia na konto (np. czasowa blokada, ograniczenie wypłat);
zażądać dodatkowych dokumentów KYC/SoF/SoW;
zamknąć konto i/lub odmówić świadczenia usług;
zgłosić podejrzaną aktywność do właściwych organów, jeśli jest to wymagane lub uzasadnione.

11. Przechowywanie danych i poufność

Informacje oraz dokumenty zebrane w ramach AML/KYC przechowujemy przez okres wymagany przepisami oraz zasadami licencyjnymi i wyłącznie w celach zgodności, bezpieczeństwa, zapobiegania oszustwom i realizacji usług. Dane chronimy przy użyciu odpowiednich środków organizacyjnych i technicznych. Szczegóły dotyczące przetwarzania danych osobowych znajdują się w naszej Polityce Prywatności.

12. Obowiązki Gracza

Jako Gracz zobowiązujesz się do:

podawania prawdziwych i aktualnych danych;
korzystania wyłącznie z własnych metod płatności;
niezwłocznego dostarczenia wymaganych dokumentów KYC/SoF/SoW na prośbę Golisimo;
zgłaszania do supportu wszelkich podejrzeń nieuprawnionego dostępu do konta.

13. Kontakt

W sprawach związanych z AML, weryfikacją KYC lub bezpieczeństwem konta skontaktuj się z nami:

E-mail: [email protected]
Alternatywny e-mail: [email protected]

Golisimo Casino – wersja Polityki AML obowiązująca w 2026.